Weekly 23/2025

Svindel har blitt en av de største utfordringene for finansbransjen, og en av de største inntektskildene til kriminelle. Vi har fulgt opp utviklingen her i Norge og har inngående kjennskap til utviklingen i praksis og regelverk.

Siste skudd på stammen av initiativ er at den europeiske verdipapir- og markedstilsynsmyndigheten ESMA har bedt store sosiale medier og plattformer (bl.a. X, Meta, TikTok, Google og Reddit) om å hindre uautoriserte finansielle annonser. Økningen av nettbasert svindel mot vanlige investorer truer både økonomisk trygghet og tilliten til finansmarkedene. Initiativet støtter en global innsats mot finanssvindel på nett.

Det bestemt at kryptoeiendelsloven, DORA-loven, og endringer i hvitvaskingsloven skal tre i kraft fra 1. juli 2025.

DORA-loven er en ny lov om digital operasjonell motstandsdyktighet i finanssektoren for å gjennomføre forordning (EU) 22/2554 og direktiv (EU) 22/2556 (DORA) i norsk rett. Vi har omtalt den nye reguleringen her.

Kryptoeiendelsloven er en ny lov om kryptoeiendeler for å gjennomføre forordning (EU) 2023/1114 om markeder for kryptoeiendeler i norsk rett. Forordningen etablerer et felleseuropeisk rammeverk for markedet for kryptoeiendeler og kryptoeiendelstjenester. Med regelverket kommer felleseuropeiske regler om utstedelse, offentlig tilbud og opptak til handel av kryptoeiendeler, samt regler om å yte tjenester knyttet til kryptoeiendeler og om markedsmisbruk i kryptoeiendelsmarkedet.

Endringsloven til hvitvaskingsloven skal gjennomføre forordning (EU) 2023/1113 (TFR II) i norsk rett. Forordningen gir regler om opplysninger som skal følge overføringer av penger og visse kryptoeiendeler, og gjør kryptoeiendelstjenesteytere til rapporteringspliktige etter hvitvaskingsregelverket.

EU har vedtatt sin 17. sanksjonspakke mot Russland for å øke kostnadene ved krigen i Ukraina og ramme Russlands skjulte olje- og energiflåte hardere. Pakken inkluderer forbud mot 189 nye skip i den såkalte «shadow fleet», utvidet liste over personer og selskaper knyttet til militærindustrien og sanksjonsomgåelse, samt strengere eksportrestriksjoner på teknologier viktige for det russiske militæret. Av de 31 nye selskapene som er sanksjonert, er 18 etablert i Russland, mens 13 er i tredjeland (6 i Tyrkia, 3 i Vietnam, 2 i UAE, 1 i Serbia og 1 i Uzbekistan). EU-sanksjonene har ifølge Kommisjonen klart redusert Russlands inntekter fra olje og gass med nesten 80 % siden krigen startet, og bidrar til en svekket og presset russisk økonomi. Sanksjonene koordineres tett med G7-landene og andre partnere for å hindre omgåelse.