Finansbransjen er godt kjent med (anti-)hvitvaskingsregelverket og har gjennomgående gode rutiner for håndtering av hvitvaskingsrisiko. Men regelverket er under konstant utvikling og den praktiske etterlevelsen er ofte utfordrende, og de fleste tilsynsrapporter innebærer kritikk for manglende overholdelse. I tillegg kommer sanksjonsregelverket, som har blitt ytterligere aktualisert med Russlands invasjon av Ukraina.
Regelverket er viktig, og det er strenge konsekvenser ved manglende overholdelse i form av pålegg og tvangsmulkt, forbud mot ledelsesfunksjoner og verv, overtredelsesgebyr, bøter og i ytterste konsekvens fengselsstraff.
Vi bistår både våre klienter innenfor finansbransjen, så vel som i andre bransjer, med overholdelse av regelverket. Det dreier seg om riktig og oppdatert forståelse av reglene, gode rutiner og dokumentasjon, samt håndtering av den praktiske etterlevelsen av regelverket.
Vi følger ukentlig med på utviklingen i regelverket, det være seg fra norsk hold (Finanstilsynet), EU eller FATF (den internasjonale samarbeidsgruppen Financial Action Task Force). Norge følger i all hovedsak EU, og den kommende AML-pakken med sjette hvitvaskingsdirektiv og etablering av en europeisk anti-hvitvaskingsmyndighet («AMLA») vil også få betydning for norske forhold.
